Actualmente en el país operan un total de 161 financieras
Panamá busca poner al día auditorías a empresas financieras
Al 31 de diciembre de 2013 el total de activos de las financieras alcanzó un monto de US$1,173,308,463.00.
ANPanamá
(Ciudad de Panamá - ANPanamá). La Dirección General de Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias, se encuentra realizando diversas auditorías a empresas financieras, con la finalidad de mantenerse al día, tal cual lo estipula la Ley 42 de 2001 que regula esta actividad, comunicó el Viceministro de Comercio Interior e Industrias, Manuel Grimaldo.
El Viceministro Grimaldo explicó que la ley les exige la práctica de auditorías por lo menos una vez cada dos años a las Financieras y una vez cada año a las Casas de Remesas y Casas de Empeño; no obstante, la misma no se estaban realizando efectivamente y estaban en déficit.
Actualmente la Dirección General de Empresas Financieras aplica dos tipos de auditorías, una por el cumplimiento de la normativa y la otra por el cumplimiento del blanqueo de capitales; ambas tienen un tema de confidencialidad.
“Cualquier indicio que se encuentre de anomalías en las auditorias, serían remitido a las autoridades competentes, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), para salvaguardar el buen funcionamiento del sistema, en este caso, de este tipo de intermediarios financieros”, enfatizó el Viceministro de Comercio Interior e Industrias.
Al 31 de diciembre de 2013 el total de activos de las financieras alcanzó un monto de US$1,173,308,463.00, manteniendo una utilidad neta a esta fecha por US$29,463, 627.00.
En cuanto a quejas de los usuarios del sistema, Amilcar Abrego, Director General de Empresas Financieras del MICI, dijo que en lo que transcurre del año 2014 se han recibido un total de 64 quejas de financieras, siendo las más comunes relacionadas con la aplicación incorrecta de los montos de intereses y comisiones, no conformidad con la devolución de intereses no devengados y aplicación incorrecta de los pagos en los estados de cuenta; denuncias que están siendo revisadas.
Abrego dijo estar consciente que “la actual regulación necesita fortalecerse ya que la Ley data del 23 de julio del año 2001 y la reglamentación del año 2010, en aspectos que incluyan mayores facultades de regulación y supervisión en lo referente a riesgos, tecnologías, sanciones, regulación de los productos y servicios que ofrecen”.
Actualmente en el país operan un total de 161 financieras; desde enero hasta la fecha se han recibido 15 solicitudes para el establecimiento de nuevos negocios de este tipo.