Agencia de Noticias Panamá
Lista gris del Gafi

Ley antilavado en Panamá incluiría regulación de más de 25 sectores y actividades

Se incluyen abogados, asociaciones sin fines de lucro, empresas del sector inmobiliario, notarios y otras

Alma Solís

(Ciudad de Panamá-ANPanamá). El proyecto de ley contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo sería presentado a final de este mes de febrero. Este documento es muy importante para que Panamá salga de la lista de países no cooperadores del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi).

El proyecto, entre otras cosas, incluye la creación de una “Unidad de políticas de prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva”, que funcionará bajo el paraguas del Ministerio de Economía y Finanzas.

La Agencia de Noticias Panamá (ANPanamá) conoció que esta unidad sería la encargada de supervisar y regular en el tema de previsión a un grupo importante de empresas y actividades, tales como financieras, empresas de arrendamiento financiero o leasing; empresas de factoring, empresas que operan en zonas libres o establecidas en zonas francas; empresas de la Zona Libre de Colón, las dedicadas al comercio al por mayor; empresas de remesas de dinero, sea o no actividad principal; casinos, juegos de suerte y azar y organización de sistemas de apuestas, entre otras, también abarcará los establecimientos físicos o telemáticos que desarrollan estos negocios a través de internet.

Igualmente tendrá a su cargo la supervisión de empresas promotoras y corredoras de bienes y raíces, las casas de empeño y las fundaciones y asociaciones sin fines de lucro.

No se quedaron por fuera las empresas dedicadas al ramo de la construcción, empresas de transporte de valores y compañías de servicios de encomiendas internacionales.Las casas de cambio, sea o no actividad principal, también serán reguladas.

La unidad también estaría supervisando a los emisores u operadores de tarjetas de débito, crédito y prepagadas, sean estas personas naturales o jurídicas, incluyendo aquellas que emiten y operan sus propias tarjetas y a las entidades emisoras de medios de pago y de dinero electrónico; empresas dedicadas a la comercialización de metales y piedras preciosas, a la Lotería Nacional de Beneficencia y Correos y Telégrafos Nacionales de Panamá, las asociaciones de ahorros y préstamos; los abogados y contadores públicos autorizados, además de los auditores externos y notarios.

En el caso de los abogados o contadores así como auditores y notarios solo serían sujetos obligados cuando el ejercicio de su actividad impliquen la compraventa de inmuebles, valores o administración de cuentas bancarias, también si administran o crean sociedades entre otros puntos que menciona la ley.

Los bancos y empresas fiduciarias continuarán siendo supervisados por la Superintendencia de Bancos de Panamá; los seguros y reaseguros, por la Superintendencia de Seguros y Reaseguros; las casas de valores y otras empresas del sector bursátil, por la Superintendencia del Mercado de Valores, y las cooperativas, por el Instituto Panameño Autónomo Cooperativo (Ipacoop).

Las subastas ganaderas, que están incluidas en el informe del Fondo Monetario Internacional, no están en el borrador de la ley que se está trabajando, como tampoco las empresas de ventas de autos.

El presidente de la Asociación Bancaria de Panamá, Jaime Moreno dijo a ANPanamá que "Siento que están entre los sujetos que deberían estar regulados". en referencia a la venta de autos usados.

El ministro de Economía y Finanzas Dulcidio De La Guardia durante la toma de posesión de la junta directiva de la Asociación Bancaria de Panamá dijo a ANPanamá que en la lista de entidades y actividades estaría basada en las recomendaciones del Fondo Monetario Internacional y la discusión con los algunos sectores.El funcionario reconoció que algunos sectores no estarían de acuerdo.